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震惊!世界富豪们数年内转移数上千亿资产

 

随着全球CRS和国家宏观去杠杆大背景下,中国富豪们纷纷将资产转入家族信托。2019年初融创中国董事长孙宏斌在港交所披露了自己已在海外设立家族信托的事宜。据不完全统计,仅2018年就有5位中国内地的富豪将近2000亿元资产转入离岸家族信托。除孙宏斌外,还有龙湖集团的吴亚军、达利食品的许世辉、周黑鸭的唐建芳等。小米上市期间,雷军也设立了信托计划。家族信托到底有什么优势能够让这么多中国的商界巨鳄纷纷选择它呢?今天就为您解读家族信托的优势之处。



理财优势

首先家族信托具有和别的理财产品完全不一样的特性。信托公司的设立是基于信托制度,这是区分信托公司与其他金融机构的不同之处。再有信托产行业是我国所有金融行业中唯一一个可以横跨货币市场、资本市场和产业市场进行组合投资的特许金融机构。

随着时代的发展中国出现了大量的高净值人群,而信托可以通过“个性化定制”客户资产组合,全球配置客户资产的措施,对于高净值人群实现财产保值和增值。

良好的私密性和独立性

首先信托这一词是个舶来品,信托的来源于中世纪的英国为起源。信托有一个最根本特点:信托财产的独立性,使得信托在欧美国家广泛流行。

信托财产在信托期间不能算作任何一方的私有财产。当拥有财产所有权的委托人将财产信托,财产的所有权将脱离委托人,而转至受托人名下。需要注意的是,虽然名义上财产所有权归属于受托人,但是不属于其自有财产。受托人如果陷入财务纠纷,它所经营管理的信托财产是不能算作受托人的私有资产,用于偿还受托人的负债。受益人在信托期间也没有资格处理信托财产。

说的直白一点就是信托如果是一个人那么他就是“超出三界外,不在五行中”。 信托一旦成立,信托财产就是一份脱离三方当事人的一份“自由”财产,虽然与三方当事人关系密切,但是任何一方都不真正拥有。

正是因为信托拥有良好的独立性才能为其建立这种私密性提供基础。

许多中外的富豪为什么都喜欢选择信托产品,很大一部分原因就是看中了这种私密性和稳定性。

规避高额遗产税

这也是许多的富豪为了家族的延续选择信托产品的重要原因。那就是达到某种程度上的避税。

遗产税是欧美国家出于减少贫富差距,增强阶级流动性,缓解社会矛盾的目的,向富商巨贾们征收高额的遗产税。但是,富商巨贾们拿起“信托武器”,设立“隔代信托”,从而实现了遗产税避税。

比如说在世界上的某些地区,比如说:英属维尔京群岛、开曼群岛、巴哈马群岛、百慕大群岛、塞舌尔群岛、萨摩亚群岛、马恩岛等在这些地区设立家族信托可以大大减免所得税、印花税和遗产税。

普利兹克家族创始人去世前,他将价值十几亿美元的家族财产转移到了众多离岸信托中,只留下了25000美元的财产。尽管美国国税局坚持认为普利兹克家族应向政府缴纳5320万美元的税款,但是由于国税局无法调查清楚这众多信托究竟如何控制、控制了多少家族资产,其家族最后缴纳了税款连同利息仅为950万美元。这就是一个很典型的家族信托避税的例子。

避免家族内财产纠纷。

这一点对于许多豪门都非常需要的,上文说到了信托具有私密性和独立性。也就是说即使你是这笔遗产的继承人,也没有权利去提前查看或者是继承这笔遗产。甚至有的时候家族成员都不知道谁是家族信托的受益人。这点上来讲可以很好的免除家族的内斗消耗。

良好的风险规避能力

这一点最直接的体现就是在破产里面。因为信托的独立性决定了,即使委托人破产了但是信托中的资产是不能作为资产清算里的。可以说信托就是一个规避投资风险的保险箱。

事实上近些年来不单单是上文提到的这几位包括了京东刘强东,阿里巴巴马云等也在公司上市之前早早的安排好了家族的信托。其中最典型的就属李嘉诚东退西进买下整个英国,迁址开曼群岛,资产装入家族信托,李超人为传承整整准备了20年。

针对有的人认为信托就是一种逃跑的行为,是一种背叛自私的行为。这里可以看一下李“超人”是怎么说的4年前,大家纷纷谴责李嘉诚“跑路”,他回应,

“我今年87岁了,已经是古稀之年,安全比利润对我来说更重要。我从来就不是大家说的是什么超人,我可能算是一个成功的商人,但我其实更是一个普通的人,甚至是一个老人。我希望我的人生能画上一个完美的句号,而不想在晚年再横生枝节。我也希望我的家人和我的商业在我故去之后,正常运转,得到良好的继承”。

E-mail:Chinashawen@outlook.com 
地址:北京 电话:0086-10-64107777
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震惊!世界富豪们数年内转移数上千亿资产


随着全球CRS和国家宏观去杠杆大背景下,中国富豪们纷纷将资产转入家族信托。2019年初融创中国董事长孙宏斌在港交所披露了自己已在海外设立家族信托的事宜。据不完全统计,仅2018年就有5位中国内地的富豪将近2000亿元资产转入离岸家族信托。除孙宏斌外,还有龙湖集团的吴亚军、达利食品的许世辉、周黑鸭的唐建芳等。小米上市期间,雷军也设立了信托计划。家族信托到底有什么优势能够让这么多中国的商界巨鳄纷纷选择它呢?今天就为您解读家族信托的优势之处。



理财优势

首先家族信托具有和别的理财产品完全不一样的特性。信托公司的设立是基于信托制度,这是区分信托公司与其他金融机构的不同之处。再有信托产行业是我国所有金融行业中唯一一个可以横跨货币市场、资本市场和产业市场进行组合投资的特许金融机构。

随着时代的发展中国出现了大量的高净值人群,而信托可以通过“个性化定制”客户资产组合,全球配置客户资产的措施,对于高净值人群实现财产保值和增值。

良好的私密性和独立性

首先信托这一词是个舶来品,信托的来源于中世纪的英国为起源。信托有一个最根本特点:信托财产的独立性,使得信托在欧美国家广泛流行。

信托财产在信托期间不能算作任何一方的私有财产。当拥有财产所有权的委托人将财产信托,财产的所有权将脱离委托人,而转至受托人名下。需要注意的是,虽然名义上财产所有权归属于受托人,但是不属于其自有财产。受托人如果陷入财务纠纷,它所经营管理的信托财产是不能算作受托人的私有资产,用于偿还受托人的负债。受益人在信托期间也没有资格处理信托财产。

说的直白一点就是信托如果是一个人那么他就是“超出三界外,不在五行中”。 信托一旦成立,信托财产就是一份脱离三方当事人的一份“自由”财产,虽然与三方当事人关系密切,但是任何一方都不真正拥有。

正是因为信托拥有良好的独立性才能为其建立这种私密性提供基础。

许多中外的富豪为什么都喜欢选择信托产品,很大一部分原因就是看中了这种私密性和稳定性。

规避高额遗产税

这也是许多的富豪为了家族的延续选择信托产品的重要原因。那就是达到某种程度上的避税。

遗产税是欧美国家出于减少贫富差距,增强阶级流动性,缓解社会矛盾的目的,向富商巨贾们征收高额的遗产税。但是,富商巨贾们拿起“信托武器”,设立“隔代信托”,从而实现了遗产税避税。

比如说在世界上的某些地区,比如说:英属维尔京群岛、开曼群岛、巴哈马群岛、百慕大群岛、塞舌尔群岛、萨摩亚群岛、马恩岛等在这些地区设立家族信托可以大大减免所得税、印花税和遗产税。

普利兹克家族创始人去世前,他将价值十几亿美元的家族财产转移到了众多离岸信托中,只留下了25000美元的财产。尽管美国国税局坚持认为普利兹克家族应向政府缴纳5320万美元的税款,但是由于国税局无法调查清楚这众多信托究竟如何控制、控制了多少家族资产,其家族最后缴纳了税款连同利息仅为950万美元。这就是一个很典型的家族信托避税的例子。

避免家族内财产纠纷。

这一点对于许多豪门都非常需要的,上文说到了信托具有私密性和独立性。也就是说即使你是这笔遗产的继承人,也没有权利去提前查看或者是继承这笔遗产。甚至有的时候家族成员都不知道谁是家族信托的受益人。这点上来讲可以很好的免除家族的内斗消耗。

良好的风险规避能力

这一点最直接的体现就是在破产里面。因为信托的独立性决定了,即使委托人破产了但是信托中的资产是不能作为资产清算里的。可以说信托就是一个规避投资风险的保险箱。

事实上近些年来不单单是上文提到的这几位包括了京东刘强东,阿里巴巴马云等也在公司上市之前早早的安排好了家族的信托。其中最典型的就属李嘉诚东退西进买下整个英国,迁址开曼群岛,资产装入家族信托,李超人为传承整整准备了20年。

针对有的人认为信托就是一种逃跑的行为,是一种背叛自私的行为。这里可以看一下李“超人”是怎么说的4年前,大家纷纷谴责李嘉诚“跑路”,他回应,

“我今年87岁了,已经是古稀之年,安全比利润对我来说更重要。我从来就不是大家说的是什么超人,我可能算是一个成功的商人,但我其实更是一个普通的人,甚至是一个老人。我希望我的人生能画上一个完美的句号,而不想在晚年再横生枝节。我也希望我的家人和我的商业在我故去之后,正常运转,得到良好的继承”。


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